企业申请中长期外债备案需准备哪些材料

企业申请中长期外债备案需准备一系列材料。企业基础资料方面，营业执照副本需提供清晰复印件并加盖企业公章，证明企业合法注册并具备经营资格。组织机构代码证若未与营业执照合并则需单独提供，反映企业组织结构和代码信息。税务登记证或税号证明用于证实企业已办理税务登记且具备纳税资格。法定代表人身份证明文件需清晰可辨且与原件一致。企业章程应是新版本且经过相关部门备案或认可，规定企业组织结构和运营规则。

财务相关材料中，需提供近三年经审计的资产负债表、利润表和现金流量表等财务报表，全面反映企业财务状况和经营成果。企业信用报告可由人民银行征信中心或其他具有资质的信用评估机构出具，反映企业信用状况和还款能力。

融资计划与合同材料方面，要有详细的融资计划书，阐述外债用途、规模、期限、利率、资金回流计划和还款计划等，应具有合理性和可行性。外债合同或协议需明确借款金额、利率、期限、用途、还款时间及适用法律等重要条款，合同为正本且注明双方中英文名（如适用），外文合同应另附主要条款中文译本。还需提供贷款申请书，明确阐述企业贷款需求、用途、还款来源和还款计划等内容并加盖企业公章。

若存在担保情况，需提供担保合同或意向书、抵押物清单、质押物清单、保证人资料等担保相关材料，以证明企业有足够的还款保障。对于特殊行业企业，可能需要提供行业相关证明，如涉及环保、能源、金融等行业，需提供相应行业资质证明、环保批复、行业主管部门意见等。此外，还需填写《境内机构外债信息表》、《宏观审慎跨境融资风险加权余额情况表 (企业版)》等外汇局要求的表格并加盖企业公章。

发行外债时，需准备发行外债的申请报告与发行方案，包括发行人基本概况如名称、地址、注册日期、注册资本、历史沿革、股东情况、公司治理、组织结构、主要控股子公司等；业务情况如所在行业现状和前景、行业地位和竞争优势，主营业务范围、经营状况及发展战略等；财务情况如营运能力、盈利能力、现金流量分析和偿债能力分析，近三年境外发债情况和境外债务存量情况，近三年及近一期主要财务数据及合并资产负债表等。还要进行外债发行的必要性和可行性分析，如对企业拓宽融资渠道、降低融资成本等的意义，以及发行人资格、发债与市场需要、发债资金投向及管理符合政策等方面的可行性分析。外债发行方案概要需明确发行人、发行规模、类型、期限、利率、发行方式、发行对象、还本付息、担保及评级计划等，并提供董事会决议。外债资金用途需说明发债资金投向概况，包括项目审批、核准或备案情况、收购合同、意向书签订情况等，相关文件可通过附件形式提交。偿债保障措施要从发行人盈利能力、财务状况、募投项目产生的收益及担保等各方面分析。同时需提供企业营业执照、法定代表人身份证明文件、借款合同（如有）、还款计划、企业财务报表、资金用途相关的合作协议或意向性文件（若有）、国外信用评级证书（境外发债时可能需要）、国内银行同意转贷证明（通过转贷借用中长期国际商业贷款时需要）、深圳市公共信用中心出具的企业信用信息报告和人民银行出具的信用报告等。

企业申请中长期外债备案时，还需提供营业执照副本、近三年财务审计报告、外债申请书详细说明企业申请外债的原因、规模、期限、用途、还款计划等，以及行业分析报告（若企业所处行业具有特殊性或面临特定的市场环境）、项目可行性研究报告（若外债用于特定项目）等辅助材料。